Шаблон финансовой модели в Excel

Как пользоваться шаблоном

• Меняйте входные строки: посетители, конверсии, средний чек, суммы расходов.
• «Заказы», «Оплаты», «Выручка», «Прибыль» и «Рентабельность» пересчитываются формулами.
• Расходы вводите отрицательными числами.
• Модель помогает прикинуть новый проект, точки роста и запас прочности до старта.
• На листе «Инструкция» — короткое пояснение.

Оценить эффективность поможет калькулятор рентабельности и точки безубыточности.

Как пользоваться моделью, чтобы она не обманула

Финмодель полезна не точностью прогноза, а тем, что показывает чувствительность: какой параметр двигает результат сильнее всего. Поэтому первое, что стоит сделать после заполнения, это подвигать по очереди цену, объём и переменные расходы и посмотреть, где прибыль рушится быстрее.

Почти всегда обнаруживается одно и то же: цена влияет в разы сильнее объёма. Скидка в 10 процентов съедает маржу быстрее, чем её восполняет прирост продаж, потому что уступка уходит из прибыли целиком, а прирост приносит только свою долю.

Частые ошибки

Оптимистичный сценарий закладывают как базовый. Базовым должен быть скучный: продажи как сейчас, расходы с запасом. Оптимистичный считайте отдельно и никогда не планируйте по нему платежи.

Забывают про разрыв между отгрузкой и оплатой. Прибыль в модели появляется в момент продажи, а деньги приходят позже. Модель, где нет отсрочек, покажет прибыльный бизнес с пустым счётом.

Считают только прибыль и не считают деньги. Прибыльная модель спокойно уживается с кассовым разрывом: закупка растёт раньше выручки. Рядом с прибылью всегда должен стоять остаток на счёте по месяцам.

Не проверяют точку безубыточности. Полезно сразу увидеть, при каком объёме модель выходит в ноль: точка безубыточности обычно отрезвляет сильнее, чем прогноз выручки.