Оборотный капитал
Оборотный капитал — это деньги, которые «крутятся» в текущей работе бизнеса: вложены в запасы и дебиторскую задолженность за вычетом того, что вы должны поставщикам. Он питает операционную деятельность между закупкой и оплатой от клиента.
Проще всего представить так: часть денег компании всегда заморожена. Товар лежит на складе — это деньги. Клиент должен за отгрузку — тоже деньги, но пока не ваши. Зато отсрочка от поставщика — наоборот, чужие деньги, которые временно работают на вас.
Как считается
Чем больше запасов и долгов клиентов и чем меньше отсрочек от поставщиков, тем больше денег заморожено.
Почему рост съедает деньги
Частый парадокс: бизнес растёт, прибыль есть, а денег всё время не хватает. Причина — оборотный капитал. Чтобы продать больше, надо закупить больше товара и дать больше отсрочек, а это замораживает всё больше денег раньше, чем они вернутся выручкой. Отсюда — кассовые разрывы на росте.
Читайте также: Прибыль есть, а денег нет · Кассовый разрыв: что делать
Частые вопросы
Что такое оборотный капитал простыми словами?
Это деньги, замороженные в запасах и долгах клиентов минус ваши долги поставщикам. Он обеспечивает текущую работу бизнеса между закупкой и оплатой.
Почему при росте бизнеса не хватает денег?
Рост требует больше запасов и отсрочек клиентам — это увеличивает оборотный капитал и замораживает деньги раньше, чем они вернутся выручкой.
Держите деньги под контролем
Свод показывает, сколько денег заморожено в запасах и дебиторке, и предупреждает о кассовых разрывах на росте.